副業の税金シミュレーター

副業の確定申告とは

会社員が副業で収入を得た場合、副業の所得（収入 - 経費）が年間20万円を超えると確定申告が必要になります。 ただし、20万円以下でも住民税の申告は必要なので注意してください。

本ツールでは、本業の年収と副業収入・経費を入力するだけで、副業によって増える税金の額を自動計算します。 確定申告が必要かどうかの判定も行います。

副業にかかる税金の仕組み

副業の所得は本業の給与所得と合算されて課税されます。日本の所得税は累進課税のため、 本業の年収が高いほど、副業にかかる実効税率も高くなります。

• 所得税: 本業+副業の合計所得で累進課税（5%〜45%）+ 復興特別所得税2.1%
• 住民税: 副業所得に対して約10%。「普通徴収」を選べば会社への通知を回避可能

副業の経費として認められるもの

• PC・スマホ・タブレットの購入費（按分）
• 通信費（インターネット・携帯電話の按分）
• 交通費・旅費
• 書籍・教材・セミナー参加費
• 事務用品・消耗品
• 家賃の一部（自宅で作業する場合の按分）

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